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保护自己 请您远离洗钱活动

2020-06-02信息来源:金运通网络支付股份有限公司
  • 每个公民都有举报的义务和权利,欢迎所有公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪、套路贷、金融诈骗等,公民可以选择多种形式进行举报。所有举报信息将被严格保密。
  • 洗钱和套路贷举报电话:0539-8102378
  • 金融诈骗举报电话:0539-8102320
  • 1.主动配合金融机构进行客户身份识别
  • 为了防止他人盗用您的名义从事非法活动,为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作:出示您的身份证件;如实填写您的身份信息,如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。
  • 2.不要出租出借自己的身份证件
  • 为成他人之美而出租出借自己的身份证件,可能产生以下后果:
  • (1)他人借用您的名义从事非法活动;(2)可能协助他人完成洗钱和恐怖活动;(3)可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊;(4)您的诚信状况受到合理怀疑;(5)因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。
  • 3.不要出租出借自己的账户
  • 金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户,以您良好的声誉做掩护,通过您的账户进行洗钱和恐怖活动。因此不出租出借账户既是对您的权利保护,又是守法公民应尽的义务。
  • 4.不要用自己的账户替他人提现
  • 通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测,为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。
  • 5.为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙
  • 即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门,法律也确定了严格的保密制度,确保您的财富信息不会为第三方所知悉,同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性,有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易,既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑,又可能增加您的交易费用,降低您金融交易的效率。
  • 6.选择安全可靠的金融机构
  • 金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管,为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害。
  • 一个为您频繁“通融”、违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供便利,让犯罪的黑手伸进了您的账户。您能放心让它们打理您的血汗钱吗?一个为毒贩清洗毒资、为贪官转移资产、为恐怖分子提供融资的非法金融机构,能为您提供诚信服务吗?
  • 因此,一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。
  • 7.支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益
  • 开办业务时,请您带好身份证件
  • 有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭据。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及任何方式与金融机构建立业务关系时,需出示有效身份证件或身份证明文件。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件,金融机构工作人员将不为您办理相关业务。
  • (1)大额现金存取时,请出示身份证件 :凡是存入或取出人民币单笔5万元以上或者外币等值 1 万美元以上时,金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利,而是通过这样的手段,防止不法分子浑水摸鱼,创造更纯净的金融市场环境。(2)他人替您办理业务,请出示他(她)和您的身份证件:金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份,当他人代您办理业务时,需要对代理关系进行合理的确认。特别提醒,当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时,金融机构需要核对您和代理人的身份证件。
  • 8.勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义
  • 为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
  • 案例一:
  • 2018年7月,临沂市公安局兰山分局根据群众报警,成功打掉以宋某为首的“套路贷”恶势力犯罪集团。
  • 经查,宋某、刘某某(宋某之妻)于2008年在济南成立山东荣威担保有限公司,2011年公司在临沂开展分期购车贷款担保业务,先后与临沂多家银行合作开展担保业务。宋某伙同其妻刘某某指使公司贷前调查员在为车贷客户签订担保合同时不明确告知违约责任,签订空白违约条款担保合同。在部分受害人逾期还款时,指使公司文员私自添加违约条款及其它违约责任内容,指令公司贷后催收人员或雇佣社会闲散人员对逾期人员的车辆进行非法扣押,以合同违约为名采取殴打相威胁、非法限制人身自由等手段借机向受害人勒索贷款总额20%的违约金和高额拖车费等,否则车辆不退或予以拍卖。即使受害群众报警,该集团仍以“经济纠纷”为外衣掩饰犯罪行为。受害群众起诉至法院,被肆意更改的伪装合同仍然让受害群众“有理说不清”,致使群众利益一再被肆意侵害。该集团利用一套完整的敲诈模式,迫使受害群众放弃报警、放弃起诉、放弃利用法律维护合法权益,屈从其制定的规则,无条件的交纳所谓的“违约金”、“拖车费”,社会影响恶劣。
  • 2019年12月29日,兰山区人民法院对宋某等人套路贷恶势力犯罪集团案件作出一审判决,其中被告人宋某犯敲诈勒索罪判处有期徒刑十一年六个月,犯非法拘禁罪判处有期徒刑七个月,决定执行有期徒刑十二年,并处罚金人民币一百八十万元;其他被告人判处有期徒刑十年至一年四个月不等并处罚金。
  • 案例二:
  • 2018年9月,临沂市公安局兰山分局根据群众举报,成功打掉以张某为首的“套路贷”恶势力犯罪集团。
  • 经查,自2015年以来,张某拉拢朱某勇等人,以杭州向日葵公司、365易贷公司进行伪装,以公司的名义与车贷客户签订空白违约条款担保合同,在部分受害人针对银行贷款轻微逾期或者以GPS信号不好、车辆未在规定区域行驶为由,肆意认定贷款人员违约,指使公司贷后催收人员或雇佣社会闲散人员对贷款受害群众的车辆强行或者私自拖扣,并以合同违约为名向受害人索要大额违约金和1至2万元不等的拖车费,否则车辆不退或予以拍卖,有组织的实施敲诈勒索行为,造成恶劣的社会影响。
  • 2019年12月12日,兰山区人民法院对张某等人“套路贷”恶势力犯罪集团案件作出一审判决,其中被告人张某犯敲诈勒索罪判处有期徒刑七年,并处罚金人民币二十万元;被告人张某平犯敲诈勒索罪判处有期徒刑一年六个月,并处罚金人民币三万元。法院还责令被告人退赔被害人相关损失。
  • 保护自己 请您远离洗钱活动!